Смертельный аферист из Днепропетровска

 Информационное пространство переполнено сообщениями о том, как вымогают деньги по телефону за якобы задержанных милицией родственников, как жульничают продавцы интернет-магазинов, как легко посторонние снимают деньги с чужих банковских карточек, мошенники под видом волонтеров собирают средства в собственный карман, владельцы имитируют угон застрахованной иномарки…

Жителю Днепропетровска Сергею некогда было возиться с какими-то сотнями или тысячами гривен. Ему понадобилось сразу 10 миллионов. И он выбрал старый, проверенный способ получения денег, который сразу мог принести нужную сумму: страхование жизни и неожиданная смерть в результате несчастного случая.

Злоумышленник был уверен, что подходящий труп вскоре подвернется

К 2013 году Сергей уже достаточно много знал о разного рода мошенничествах. Дипломированный 35-летний юрист после вуза несколько лет отработал в исполнительной службе, где профессионально перенимал чужой передовой опыт. Сотрудники, согласно судебным решениям, взыскивали долги и алименты, изымали и реализовывали квартиры и машины, находящиеся в залоге, накладывали аресты на имущество и счета. Поэтому последствия мошеннических операций и необдуманных кредитных историй он, что называется, изучил изнутри. Но интересовался, скорее, не тем, что бывает за мошенничество, а тем, как лучше его провернуть и при этом избежать наказания. То, что по статистике исполнителям удается вернуть в среднем только треть взысканного судами имущества и денег, его очень обнадеживало.

Почему Сергей ушел с работы, пока неизвестно. Но, очевидно, удержаться от того, чтобы не применить на «гражданке» приобретенный опыт по отъему денег, бывший судебный исполнитель не смог. Решив заняться бизнесом и зарегистрировавшись как частный предприниматель, молодой мужчина вскоре сам попался на мошенничестве и уклонении от уплаты налогов, за что в 2009 году получил условный срок. Жена, работавшая нотариусом, от него ушла. С другой женщиной он брак не оформил, хотя в результате этих отношений тоже родился ребенок. Молодые люди расстались. Похоже, тогда Сергей и пустился во все тяжкие.

Бизнесмен из него, видно, оказался никудышный. Организовать прибыльное дело не смог, а вот долгов нахватался. Именно эти долги и стали, по мнению правоохранителей, причиной грандиозной аферы, которую придумал и осуществил мужчина вместе со свой матерью и сестрой. Перебрав все известные ему способы быстрого и солидного обогащения с минимальными последствиями, Сергей остановился на страховке. Ему неоднократно приходилось сталкиваться по работе со случаями, когда страховая компания пыталась возместить ущерб от махинаций в сфере каско, но суммы, которые выплачивались при угоне автомобиля, мужчину не устраивали. Да и автомобиль нужен был очень дорогой.

А вот при страховании жизни договор можно было заключить на сумму и с шестью нулями — все зависело от состояния здоровья и банковского счета. С первым у Сергея проблем не было, со вторым помогла сестра Ирина, имевшая собственную хлебопекарню. Правда, взносы по этой страховке были весьма солидные — к примеру, за 10 миллионов — по 18 тысяч гривен в год. Пока человек жив… А если в живых его уже нет, то взносы платить не надо, а семья получает страховую сумму. Весьма заманчивая перспектива.

Конечно, умирать мошенник не собирался, но какое-никакое тело родным все-таки нужно было опознать, чтобы получить страховые выплаты. Не зря же Сергей работал в правоохранительной системе — он был уверен, что подходящий труп вскоре подвернется. Каждый год в области регистрируется около двух тысяч пропавших без вести и неопознанных людей.

Сценарий опасной аферы продумали до мелочей вместе с мамой Татьяной Ивановной и сестрой. Самым главным было выбрать страховую компанию, которая не побоится оформить страховку миллионов на десять. К таким, как правило, относятся международные солидные фирмы с огромной клиентурой и большим спектром услуг, рассуждали мошенники. Остановились на страховой компании «МетЛайн», которая работает по всему миру и только в Украине имеет около 150 тысяч клиентов. Страхование жизни и здоровья, в том числе от онкологических болезней, были в перечне ее услуг. Сумма страховки такому гиганту страхового рынка не показалась бы неподъемной, решил Сергей. И оказался прав.

Видя неподдельное горе родных, милиция не стала проводить генетическую экспертизу

Хорошо одетый, приятной внешности бизнесмен, который пришел в страховую компанию в августе 2013 года, чтобы застраховать свою жизнь на случай смерти, подозрения, действительно, не вызвал. Он объяснил: «Много езжу по стране, ситуация на дорогах опасная. Хочу, чтобы двое детей и мама в случае чего были обеспечены». Договор заключили быстро, первый взнос клиент заплатил с улыбкой: мол, для меня это не деньги. Следующий поквартальный платеж он должен был сделать через три месяца. Но именно в это время, в конце октября 2013 года, Татьяна Ивановна пришла в Жовтневый райотдел милиции города Днепропетровска вся в слезах: «Пропал сын, уже месяц не является домой, не отвечает на звонки — объявите в розыск».

Милиция зарегистрировала розыскное дело по факту исчезновения человека. Расследование велось, как говорится, ни шатко, ни валко. Обычно правоохранители какое-то время ждут, что пропажа отыщется сама, это же не маленький ребенок, а взрослый мужчина, мог и загулять. Потом анализируется база неопознанных тел, подходящих по описанию, родные приглашаются для опознания. Бывает, что пропажу не могут найти годами. Но мать и сестра узнали Сергея на первой же предъявленной им фотографии.

Тело человека лет 35−40 транспортная милиция нашла на железнодорожной насыпи через две недели после исчезновения Сергея. Мужчина явно побывал под колесами поезда, ему отрезало руки, но лицо было вполне узнаваемым. В подобных случаях заводится уголовное дело по факту нарушения правил безопасности движения и гибели человека, в нем остается фотография и генетический материал для экспертизы. Так произошло и с этим погибшим. Похоронили его под номером на кладбищенских задворках как бездомного и неизвестного. Когда следователь подобрал пачку фотографий неопознанных за последний месяц трупов и показал матери, она зарыдала при первом же снимке: «Это он!». Горе родных казалось таким неподдельным, что милиционеры даже не стали проводить генетическую экспертизу. Труп не изуродован до неузнаваемости, мать и сестра его личность установили, что еще надо для закрытия розыскного дела? Как говорится, баба с воза…

После того как факт опознания был задокументирован, родные получили справку о гибели Сергея. Милиция в декабре 2013 года закрыла уголовное дело по статье 276 часть 3 Уголовного кодекса Украины (нарушение правил безопасности движения). Впрочем, даже получив справку и сделав запрос в правоохранительные органы, страховая компания не сразу смирилась с подобным поворотом дела. Поднаторевшие в борьбе с хитроумными клиентами юристы сперва заподозрили, что Сергея убили, чтобы получить страховку. Но в новом расследовании им отказали, а старательно изображающая горе мать обратилась в суд с требованием выплатить страховую сумму. Состоялся судебный процесс, на котором потерявшие сына и брата женщины так рыдали, что представитель «МедЛайф» подписал с ними мировое соглашение. Деньги в сумме 9 миллионов 880 тысяч гривен были перечислены на счет Татьяны Ивановны.

Скорее всего, расчет Сергея на то, что милиция не пойдет на поводу у страховой компании и не станет копаться в деталях вполне ясного дела, оправдался бы. Юрист хорошо знал порядки, царящие в милицейских кабинетах: заваленные сотнями уголовных дел следователи просто не в состоянии вдаваться в подробности. Да и страховая компания вроде бы смирилась с потерей крупной суммы. Поэтому афера казалась семейке вполне удавшейся. Но в марте 2014 года управление надзора за криминальным производством в сфере транспорта прокуратуры Днепропетровской области возглавил Александр Панченко. И сразу затребовал все закрытые уголовные дела на проверку.

— Мы увидели, что в этом производстве осталось много неясного, не все следственные действия были выполнены в полном объеме, — рассказывает Александр Панченко. 

Получив миллионы, мать даже не перезахоронила «сына» и не поставила крест на безымянной могиле

Однако милиция, возбудившая дело теперь уже по подозрению в убийстве Сергея, столкнулась с неожиданным противодействием семьи. Мать отказалась сдавать генетический материал для экспертизы, а когда суд по иску транспортной милиции постановил взять образцы ДНК принудительно, они почему-то оказались непригодными для идентификации. Словом, не найдя в действиях семьи состава преступления, милиция в январе этого года опять закрыла дело. В феврале прокуратура все-таки настояла на продолжении расследования и открыла производство, но родственники, которые, по идее, должны быть заинтересованы в выяснении причин гибели покойного, обжаловали это решение в суде. И суд признал, что дело закрыто вполне обосновано.

За сухой статистикой этой прокурорской борьбы с бюрократизмом — больше года напряженной работы по установлению истины. Можно было, конечно, махнуть рукой и согласиться с выводами милиции. Но Александр Панченко чувствовал: не все в этом деле так просто. Уже по собственной инициативе он съездил на место захоронения Сергея и с изумлением увидел, что холмик с номером неопознанного тела так и стоит заброшенный. Владелицы миллионов не только не перезахоронили «любимого сына и брата», но даже не поставили на могиле крест и табличку с именем. Зато Ирина сразу после получения страховки купила себе новенькую «Тойоту», цена которой в салоне около полумиллиона гривен. Обратившись в областное управление СБУ, прокуратура попросила провести негласную проверку подозрительной семьи. Уже по вновь открывшимся обстоятельствам весной этого года было начато новое уголовное производство.

Конечно, Татьяна Ивановна, ее дочь да и сам Сергей вряд ли ожидали, что к делу подключатся сотрудники СБУ. Начав опрашивать соседей, сыщики выяснили, что те даже не подозревали о гибели Сергея. Более того, один из мужчин неоднократно видел его возле дома: приезжал, мол, к маме, а что тут удивительного? Бывшая гражданская жена тоже призналась: «Звонил в прошлом году, расспрашивал о ребенке». Поиски в базах данных дали еще один неожиданный результат. Оказалось, «покойник» зимой прошлого года был… остановлен за превышение скорости и на его имя был оформлен административный протокол, выписан штраф.

У сотрудников СБУ есть свои методы поиска скрывающихся от правосудия людей, и довольно эффективные. Они и привели следственную группу в большое село Орлик Кобелякского района Полтавской области, расположенное прямо вдоль трассы недалеко от границы с Днепропетровщиной. Сергей, купив здесь два дома с участками, жил совершенно открыто, под своей собственной фамилией! Ездил на дорогой машине, открыл в банке два крупных депозитных и еще семь текущих счетов.

, — продолжает Александр Панченко. 

Сергею, его матери и сестре уже объявлено о подозрении в совершении мошенничества в особо крупных размерах. Инициатор этой аферы находится в СИЗО, его 64-летняя мать — под домашним арестом, сестра заплатила 300 тысяч гривен залога, чтобы на время следствия не оставаться под стражей — у нее маленький ребенок. Следователи пока не знают о происхождении залога и о том, куда потрачены 9 миллионов 880 тысяч гривен — запрос о движении на счетах мошенников только сделан. Не исключено, что не только машину, но и свободу Ирина купила за средства, украденные у страховой компании.

Следствию еще очень многое предстоит выяснить — Александр Панченко уверен, что на этот раз дело будет расследовано до конца. Не исключено, что к обвинению добавятся и другие статьи. В частности, сейчас выясняется происхождение трупа, который был опознан родственниками как погибший Сергей. Кто был этот человек, случайно или умышленно оказался под колесами поезда? Тело неизвестного уже эксгумировали, проводится экспертиза и опознание. А подозреваемый в этих преступлениях юрист свои права знает хорошо. Сотрудничать со следствием он категорически отказывается. Как и его родственники. Сергей уже нанял адвоката — возможно, тоже на деньги, полученные за собственную qkkiddiqxzirxkmp «смерть».